首页 快讯正文

《金融》彰银理专10年A钱6300万 金管会重罚1200万

admin 快讯 2020-07-09 38 0
彰银总部大楼。

彰银前林姓理专监守自盗,涉嫌挪用4位客户资金长达10年,且与客户有异常资金往来,涉案金额合计达近6300万元,金管会对此做出裁罚,认为彰银存有内控、保险招揽等缺失,依违反银行法规定核处1200万元罚锾。

银行局副局长林志吉表示,林姓理专自2009年8月起,以替客户理财之由,在代存提款时将款项转入个人关联户或其他客户帐户,作为购买其他客户保单、补贴其他客户保单投资损失、支付固定配息金额之用,并将部分款项挪为自用,合计挪用客户资金4964万元。

而为补贴其他客户投资亏损、垫付挪用其他客户款项,林姓理专与经管客户有异常资金往来,金额约1334万元。在招揽保险业务时,亦未确实了解客户需求适合度、向客户承诺有一定获利、未确认保险文件是否由客户亲签,法遵等内控制度功能未妥适发挥。

林志吉指出,上述缺失显示彰银未确实执行客户身分确认机制等相关内控作业规范、未有效督导行员落实内部员工行为准则、未遵循所订保代业务作业规范、未建立妥适关怀理财客户措施及对理财人员关联户监控机制,未妥适建立保险商品交易异常态样监控机制等。

林志吉表示,此案为客户向彰银提出客诉后,经稽核单位调查后向通报金管会重大偶发事件。考量彰银主动陈报,且稽核单位积极配合查核事项,总行亦对相关15位应负责人员进行适当处置、并逐步采行改善措施,故依规定核处1200万元罚锾。

金管会表示,去年6月14日备查银行公会订定的「理专十诫」,即是提醒银行应注意控制点,应依原则于半年内审慎检视,完善内规并办理内控3道防线查核。若调整期后仍发生相同舞弊情事,即表示内控改善未确实,将依案情视内控缺失严重程度考量加重裁罚。

为促使银行建立销售行为准则、审慎办理业务,金管会表示,未来银行申请办理相关新种业务,将研议参考国外资深经理人负责机制,要求银行指派业务负责人员负责相关业务督导,应确保督导业务符合相关法规,妥适处理客诉争议,建立良好的企业文化。

《晨间解盘》月线仍为强劲支撑(伦元投顾提供)

美股周一大涨、带动台股周二早盘冲高创下12249点30年新高后,随即在获利调节卖压后快速压回整理,指数开高走低,以下跌23点收在12092点,成交量为2745亿。 短线涨幅已大加上成交量放大至2745亿,所以容易做剧烈震荡甚至拉回整理,不过只要从8523点上来沿月线盘坚的惯性未改变前,月线仍是较大支撑(未来几天将上移到11750~11800上下),震荡逢回仍是择股偏多操作。(伦元投顾提供)

版权声明

本文仅代表作者观点,
不代表本站Sunbet的立场。
本文系作者授权发表,未经许可,不得转载。

评论