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与银行抢财管商机 券商拼高资产客户 最快8月

admin 快讯 2020-08-05 53 1

证券商也要与银行竞争高资产客户理财业务。金管会28日公布,符合一定条件的券商可申请开办身家逾1亿元以上高资产客户的财管业务,初步估算符合条件的券商共11家,预计最快8月即可上线。

可承作券商要符合三大条件,一是资本适足率要达200%;二是净值要达100亿元以上;三是近期没有重大裁罚案。证期局副局长张振山表示,初步估算有11家券商可承作高资产客户财管业务,而券商已开办财富管理业务的则有18家,2019年券商财管净收益有7.51亿元。

券商可开办高资产客户财管有三大业务,一是可接受高资产客户委托买卖或将其信托财产运用、投资在境外结构型商品,但必须经金融总会审查过相同发行机构且相同商品结构,或相同商品风险等级者,券商可以自订类型化审查规范,可免逐案送金总审查。

二是可以引进海外转投资子公司及分支机构发行的境外结构型商品,但这必须是符合发行指数投资证券资格的券商,且要负连带责任或为保证机构,国内可发行ETN的券商共有九家,而有海外子公司的则有元大证、凯基证、富邦证、群益证、统一证、永丰金证、日盛证、及元富证。

三是可接受高净值客户委托买不限信评等级的债券,不受现行债券信评等级必须达BB级以上的限制。

高资产客户即客户可投资净资产或保单价值新台币1亿元以上;或客户在券商处可投资资产净值达3千万元以上。

券商承办高资产客户三大新业务,银行也都可以申请开办,且银行的相关法规已在本月27日预告期结束,预计5、6月即申请开办,即银行与证券要竞争同一群有钱客户。

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  • 2020-08-05 00:00:28

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